Блокировка счетов ООО – почему это происходит?

Совсем недавно и по законодательству и по принципу ведения бизнеса любой банк был своеобразным «союзником» клиента во всех его делах. Банковская тайна надежно охраняла любые финансовые операции, а желание сохранить и приумножить клиентуру, сотрудники банков помогали клиентам профессиональными консультациями и старались оградить клиента от возможных проблем.

Последние изменения законодательства существенно изменили привычную картину. Банки теперь все больше «перетягиваются» на сторону государства и на них возлагается все больше контролирующих функций. Любой бизнесмен, активно пользующийся банковскими услугами, приведет этому множество примеров. Если раньше задачей банка было удовлетворение потребностей клиента в финансовых операциях, то теперь банк – это почти налоговый и финансовый инспектор, контролирующий на законность и прозрачность любого, даже самого маленького платежа. И если физические лица пока еще имеют довольно широкие права по получению денег и их трате, то юридические находятся под постоянным вниманием и прессингом.

Почему банк блокирует счета ооо?

1. Это звучит странно, но банки с подачи государства борются с обналичиванием средств со счета. Казалось бы, ООО вправе само решать, как тратить свои средства. Но частые снятия наличных денег с расчётного счета ООО вполне могут стать причиной блокировки.

2. Недостаточно точно описанное назначение платежа. Если физические лица еще могут получать и отправлять платежи непонятного назначения, то наличие таких платежей у юридического лица может тут же привести к блокировке. Банк может просто не принять к исполнению платеж с недостаточным описанием.

3. Наличие налоговой задолженности. Если платить налоги с одного счета, а получать платежи с другого – может возникнуть ситуация, когда при отсутствии реальной задолженности, у вас может возникнуть виртуальная налоговая задолженность по одному или по ряду счетов. Это инструкция Центробанка и никуда от этого не уйти. Старайтесь платить налоги со всех своих счетов, где идут финансовые операции или готовьтесь к объяснению с банком и налоговой.

4. Отсутствие налоговой декларации. В данном случае блокирование счета производится по требованию налоговой.

5. Наличие в банке исполнительного листа по решению суда.

6. Указанный в документах юридический адрес вашей компании не соответствует действительности.